Treize semaines de visibilité, semaine par semaine, avec trois scénarios. L'outil que les entreprises sous tension utilisent pour ne pas mourir un mardi matin.

LE PROBLÈME

Le solde bancaire d'aujourd'hui ne vous dit rien de celui du 15 du mois prochain. On découvre le trou la veille du virement des salaires, quand il ne reste plus aucune option. Toutes les solutions existaient trois semaines plus tôt.

POUR QUI

Dirigeant, RAF ou comptable d'une structure dont la trésorerie est tendue — c'est-à-dire la grande majorité des PME.

CE QUE VOUS SAUREZ FAIRE APRÈS

1. Savoir chaque lundi où sera la trésorerie dans treize semaines
2. Anticiper un trou assez tôt pour avoir le choix des solutions
3. Présenter une demande de financement documentée plutôt qu'en urgence

CE QUE CONTIENT LE GUIDE

1. Pourquoi treize semaines, et pas un mois ni un an
2. Encaissements et décaissements : la seule distinction qui compte, et pourquoi le résultat comptable n'a rien à y voir
3. Recenser ses flux : la méthode des quatre bacs
4. Dater un encaissement de façon réaliste — la correction par l'historique
5. Les décaissements incompressibles, et la hiérarchie des paiements en tension
6. Montage du classeur : la grille des treize colonnes
7. Les trois scénarios : prudent, attendu, tendu
8. Lire le plan : les quatre signaux d'alerte à repérer
9. Les sept leviers d'action quand le plan passe au rouge, par ordre de coût
10. Le rituel du lundi : quinze minutes de mise à jour, jamais plus

CE QUE VOUS RECEVEZ

1. Le guide — 22 pages, PDF
2. Le classeur de plan de trésorerie — 4 feuilles : paramètres et méthode des 4 bacs, grille des 13 semaines avec reports automatiques, lecture du point bas et des 7 leviers, suivi de la qualité des prévisions

EST-CE POUR MOI ?

Les classeurs sont fournis montés, formules posées. Vous saisissez, ils calculent. Le guide explique comment ils sont construits, pour que vous puissiez les adapter.

Mon activité est irrégulière. Le plan reste-t-il utile ?

Il devient d'autant plus utile. Le chapitre 4 traite précisément la datation des encaissements irréguliers par correction historique, et le scénario prudent est conçu pour ce cas.

Différence avec un budget prévisionnel ?

Un budget raisonne en résultat et en année. Ce plan raisonne en encaissement réel et en semaine. Le chapitre 2 explique pourquoi une entreprise rentable peut déposer le bilan, et un budget ne le voit jamais venir.

CE QUE CE PRODUIT N'EST PAS

Ce n'est pas un conseil fiscal, ni un conseil juridique, ni une doctrine comptable. Il traite de méthode de travail, d'organisation et d'outillage numérique. Les règles, taux, seuils et délais varient selon les pays et évoluent : vérifiez-les auprès de votre administration compétente et de votre conseil habituel.

Ce n'est pas non plus une promesse de revenus. Les gains annoncés sont des gains de temps, mesurables sur des tâches précises, et le guide indique à chaque fois comment les mesurer chez vous.

LIVRAISON ET LICENCE

Téléchargement immédiat après paiement. Une archive contenant le guide en PDF et tous les fichiers de travail.

Licence d'usage personnelle et professionnelle, sans limite de durée, y compris pour vos clients dans le cadre de vos missions. Revente et rediffusion interdites.

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Fiche 07 de la collection « Le cabinet augmenté » · Famille III — PILOTER · Palier « LA MÉTHODE »

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